Thời gian gần đây, một nhóm đối tượng đã mạo danh Công ty cổ phần Công nghệ Tài chính NETFIN - công ty trong lĩnh vực fintech có uy tín tại Việt Nam, đã triển khai dự án lớn như chuyển đổi số các công ty bảo hiểm, ngân hàng và tổ chức nước ngoài... Những đối tượng này mời khách hàng vay vốn và sử dụng ứng dụng Auto Cash để giải ngân khoản tiền ảo với con dấu giả, chữ ký giả của người có thẩm quyền, từ đó dụ dỗ khách hàng chuyển khoản vào tài khoản cá nhân của chúng và chiếm đoạt.
Theo đó, thủ đoạn của đối tượng như sau: Đối tượng gọi điện tới khách hàng mời vay và hướng dẫn khách hàng cài đặt ứng dụng “Auto Cash” giải ngân nhanh; tài khoản zalo có tên “Phê duyệt NETFIN” sẽ kết bạn với khách hàng để dụ dỗ, thuyết phục khách hàng vay vốn, chuyển tiền đặt cọc cho đối tượng. Sau khi cài đặt ứng dụng và nhập các thông tin cá nhân như số điện thoại, chứng minh nhân dân... khách hàng sẽ được ứng dụng Auto Cash giải ngân một khoản tiền ảo kèm theo một hợp đồng tín dụng với con dấu giả mạo Công ty Cổ phần Công nghệ Tài chính NETFIN.
Đáng chú ý, để nhận được số tiền giải ngân trên cần có một mật khẩu xác nhận, người dùng phải tạm ứng và chuyển khoản đặt cọc một số tiền. Sau khi khách hàng chuyển tiền cọc, đối tượng lừa đảo sẽ thông báo cho người vay về việc giải ngân bị sai số tài khoản và yêu cầu người vay tiếp tục chuyển số tiền lớn hơn mới có thể lấy được tiền. Nhiều người vì tiếc tiền mà tiếp tục chuyển tiền vào tài khoản cá nhân cho các đối tượng xấu.
Hơn thế nữa, các đối tượng đảo tiếp tục hăm dọa người vay về việc phải thanh toán số tiền đã vay trong khi không nhận được tiền. Đây là một sự khủng bố tinh thần cho những người dân thiếu hiểu biết về pháp luật.
Hành vi lừa đảo, vi phạm pháp luật, khủng bố người dùng không chỉ gây thiệt hại cho những người dân đang gặp khó khăn khi đại dịch COVID-19 đang diễn ra mà còn ảnh hưởng nghiêm trọng đến hình ảnh và thương hiệu của Công ty CP Công nghệ tài chính NETFIN.
Trao đổi với PV, NETFIN là công ty công nghệ chỉ làm việc với các tổ chức lớn trong lĩnh vực giải pháp chuyển đổi số trong lĩnh vưc tài chính, ngân hàng chứ không phải tổ chức tài chính và không có bất cứ 1 dịch vụ cho vay nào. Công ty khẳng định không áp dụng đăng ký khoản vay, giải ngân và yêu cầu đặt cọc, tạm ứng… qua ứng dụng Auto Cash cũng như bất kỳ ứng dụng online nào khác.
Do đó, Công ty Cổ phần Công nghệ Tài chính NETFIN khuyến cáo khách hàng cần cảnh giác với các ứng dụng cho vay trực tuyến với điều kiện quá dễ dàng; khách hàng tuyệt đối không thực hiện chuyển tiền, đưa tiền mặt cũng như cung cấp thông tin cá nhân cho bất kỳ cá nhân hay tổ chức nào có biểu hiện nghi ngờ cũng như có các dấu hiệu lừa đảo đã được nêu trên.
Ngoài ra, NETFIN cũng kêu gọi các cơ quan chức năng cùng phối hợp để điều tra và tìm ra những kẻ lừa đảo, trục lợi trên sự kém hiểu biết và tình hình khó khăn của người dân vì đây không phải là lần đầu tiên các đối tượng này lợi dụng danh nghĩa ngân hàng, công ty tài chính để thực hiện các vụ lừa đảo. Trước đó, theo báo Lao động, ngày 1/7 đã cảnh báo nhóm này mượn danh Công ty Tài chính Bưu điện PTF để lừa người vay tiền trên mạng.
Vì vậy, thời gian qua các ngân hàng thương mại liên tục đưa ra cảnh báo, người dùng hãy cẩn trọng và thông thái hơn trong khi thực hiện các giao dịch với ngân hàng. Đặc biệt không được cung cấp thông tin cá nhân, chuyển tiền vào tài khoản cá nhân hay bấm vào link lạ và cấp mã OTP ngân hàng nhằm tránh kẻ gian lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
