Ngày 29/12, Phòng Cảnh sát hình sự - Công an Hà Nội cho biết, đơn vị đã bắt giữ ổ nhóm chuyên cho vay tiền dưới hình thức "tín dụng đen" với suất lên tới gần 130%/ năm.
Người cầm đầu đường dây này được xác định là Lương Thị Hà (SN 1977, trú tại Trung Tự, Đống Đa, Hà Nội).
Theo đó, Hà đã thành lập nhóm gồm các đối tượng: Nguyễn Việt Dũng ( SN 1986), Nguyễn Quốc Việt (SN 1994); Hoàng Anh Tuấn ( SN 1990); Lê Mạnh Hà (SN 1987); Vũ Anh Tiến (SN 1991) đều trú tại Hà Nội, tổ chức cho vay nặng lãi, đáo hạn ngân hàng cho khách với lãi suất 3000 đồng đến 3500 đồng/triệu/ngày.
Quá trình điều tra, ngày 21 và 22/12/2020, Cơ quan công an đã ra lệnh khám xét khẩn cấp nơi ở của Lương Thị Hà, Hoàng Anh Tuấn và thu giữ 700 triệu đồng, nhiều sổ sách, điện thoại và khoảng 6000 trang tài liệu sao kê tài khoản ngân hàng của 6 đối tượng nêu trên liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Theo điều tra, Hà có vai trò tổ chức cầm đầu và giao cho các đối tượng Việt, Dũng, Tiến, Mạnh Hà, Tuấn phụ trách thẩm định từng khách vay, từng khoản đáo hạn để báo cáo cho Lương Thị Hà quyết định việc cho khách vay tiền. Khách hàng của Hà chủ yếu là chủ doanh nghiệp, cá nhân cần tiền để đáo hạn ngân hàng.
Từ năm 2018 đến tháng 5/2020, Lương Thị Hà chỉ đạo các đối tượng đàn em trong ổ nhóm cho anh Lê Anh Dũng vay lãi nặng với lãi suất từ 3000 và 3.500 đồng/triệu/1 ngày, tương đương lãi suất 109.5% và 127.75%/ năm, cắt lãi trước 10 ngày đầu tiên và đóng lãi 10 ngày cho kỳ tiếp theo.
Các đối tượng trên cho vay nhiều lần, trong đó có những món gộp lãi và cộng dồn tiền gốc. Nguồn gốc số tiền cho vay do các đối tượng góp vào. Anh Dũng đã vay nhiều món, nhiều lần và đã trả cho các đối tượng tiền lãi khoảng hơn 5,3 tỷ đồng.
Được biết, Hà xuất thân là một nhân viên ngân hàng trong nhiều năm. Năm 2008, Hà nghỉ việc tại ngân hàng và ra làm ăn riêng. Sẵn có mối quan hệ từ trước, thấy việc cho vay đáo nợ ngân hàng thu lợi nhuận cao nên Hà đã tập hợp thêm một số đối tượng hình thành đường dây cho vay nặng lãi.
Hiện vụ việc đang được cơ quan chức năng điều tra, xử lý.
