Chiều 16/12, sau 3 ngày xét xử sơ thẩm và nghị án, TAND TP.HCM tuyên phạt bị cáo Aigars Plives (39 tuổi, nhân viên tập đoàn Sun Finance có trụ sở đặt tại Latvia) mức án 2 năm 9 tháng tù về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Các đồng phạm gồm Nguyễn Thị Tuyết Sương (56 tuổi, Giám đốc Công ty Digital Credit) bị phạt 1 năm 9 tháng tù; Trương Tuấn Tài (33 tuổi, Giám đốc Công ty Fincap Việt Nam) bị phạt 1 năm 6 tháng tù. Ngoài ra, 10 bị cáo khác là nhân viên các công ty cũng bị tòa phạt từ 9 tháng - 2 năm 3 tháng tù về cùng tội danh trên.
Hội đồng xét xử còn tuyên phạt bổ sung các bị cáo từ 30 triệu đến 80 triệu đồng, buộc các bị cáo phải nộp lại số tiền thu lợi bất chính.
Theo cáo trạng, ngày 10/4/2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Q.10, TP.HCM nhận được đơn trình báo của ông Lâm Thanh Hùng về việc ngày 10/6/2022, ông Hùng vay 1 triệu đồng của Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit nhưng do hoàn cảnh khó khăn không thanh toán được số tiền nợ.
Sau 10 tháng, ông Hùng nhận được thông báo số nợ đã lên đến 21 triệu đồng. Vì không trả được tiền, ông Hùng bị công ty liên tục gọi điện đòi nên trình báo lên Công an Q.10, TP.HCM. Sau khi vào cuộc điều tra, nhà chức trách phát hiện hoạt động của đường dây cho vay lãi nặng này núp bóng dưới hình thức "dịch vụ cầm đồ".
Cáo trạng xác định, Aigars Plives là nhân viên Tập đoàn Sun Finance có trụ sở đặt tại Latvia. Năm 2018, theo sự chỉ đạo của tập đoàn, Aigars Plives đến Việt Nam vận hành hoạt động cho vay thông qua 3 công ty gồm: Công ty TNHH Sofi Solutions, Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit và Công ty TNHH Fincap VN.
Theo đó, các công ty này được đăng ký 100% vốn góp nước ngoài, do Aigars Plives điều hành và chỉ đạo toàn bộ nhân viên. Việc cho vay được hoạt động, điều hành qua hai trang web tamo.vn và findo.vn. Các công ty cũng đều có chung bộ phận nhân sự; trong đó bộ phận quảng cáo được giao nhiệm vụ tìm kiếm các đối tác để quảng cáo hai trang web cho vay.
Khi có nhu cầu vay tiền, khách hàng chỉ cần đăng nhập trang web, điền thông tin cá nhân, hệ thống sẽ tự động giải quyết cho vay, tính số tiền lãi và các khoản phí phải trả mà không cần làm việc trực tiếp với bất cứ nhân viên nào của bên cho vay.
Các nhân viên sẽ thẩm định, kiểm tra tính xác thực của thông tin khách hàng cung cấp và duyệt vay. Thời gian đầu sau khi được duyệt, tiền vay sẽ được hệ thống tự động chuyển vào tài khoản của khách. Đến tháng 9/2019, Công ty Digital Credit không trực tiếp giải ngân mà ký hợp đồng với Công ty Bảo Kim và Công ty CP dịch vụ di động trực tuyến (Momo) để giải ngân chi hộ vào tài khoản hoặc ví Momo của người vay.
Hệ thống tự động thành lập 3 hợp đồng điện tử gồm: Hợp đồng cho vay cầm đồ, hợp đồng cầm cố tài sản và hợp đồng dịch vụ tư vấn. Tuy nhiên, hợp đồng chỉ được lưu giữ trên hệ thống, các bên không ký kết gì.
Khi đến hạn, người vay không thanh toán tiền thì có thể vào web gia hạn nợ nhưng không quá 30 ngày và phải trả phí gia hạn. Các khoản phí cộng thêm được tính lãi tương tự các khoản vay.
Được biết, tất cả dữ liệu về khách hàng, khoản vay lưu trữ trên hệ thống của hai trang web này và có phần mềm bảo vệ để ngăn chặn nhân viên tải, sao chép dữ liệu ra khỏi máy tính.
Theo kết quả điều tra, từ tháng 4/2019 đến nay, 3 công ty Sofi Solutions, Digital Credit, Fincap VN đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt, tổng cộng hơn 6.000 tỷ đồng.
Các công ty cho vay lãi suất thấp nhất 401,5%/năm; cao nhất 1.379,7%/năm, thu lợi bất chính hơn 4.150 tỷ đồng. Công an đã trích xuất được 229 người vay và lấy lời khai được 28 người.
Tại tòa, bị cáo Aigars Plives khai bắt đầu điều hành cho vay lãi nặng từ tháng 6/2020 đến tháng 4/2023, được tập đoàn trả lương 120 triệu đồng/tháng, thu lợi bất chính 4,2 tỷ đồng. Các bị cáo còn lại khai, số tiền thu lợi bất chính từ 220 triệu đồng đến 4 tỷ đồng.
Aigars Plivěs cũng đã thừa nhận việc làm phi pháp của mình, bị cáo cho rằng mình là người nước ngoài nên không hiểu biết pháp luật Việt Nam. Các đồng phạm giúp sức cho Aigars Plivěs cũng thừa nhận hành vi như cáo trạng nêu.
Theo Hội đồng xét xử, hành vi phạm tội của các bị cáo cần xử lý nghiêm vì gây nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước về tín dụng.
