Mới đây, Viện Kiểm sát nhân dân TP.Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Trần Hồng Tiến (sinh năm 1974), Nguyễn Đức Khoa (sinh năm 1991), Võ Thị Cẩm Vân (sinh năm 1984, đều ở TP.HCM) và 42 bị can khác về tội “Cưỡng đoạt tài sản”.
Theo cáo buộc, Công ty tài chính TNHH MTV Mirae Asset Việt Nam (Công ty Mirae Asset) có trụ sở tại quận 1, TP.HCM hoạt động chủ yếu trong lĩnh vực tài chính, cho các cá nhân vay tiền dưới hình thức tín chấp. Người vay phải cung cấp bản photo căn cước công dân, sổ hộ khẩu, số điện thoại và cả thông tin của người thân, bạn bè.
Hàng tháng, khách hàng sẽ trả tiền gốc và lãi. Các khoản vay mà khách hàng cá nhân chậm trả hoặc không thực hiện việc trả tiền gốc và lãi vay gọi là nợ xấu. Đối với các khoản nợ xấu, Công ty Mirae Asset ký hợp đổng thỏa thuận bán nợ cho các công ty khác để thực hiện thu hồi nợ.
Năm 2017, Lê Quốc Thống (sinh năm 1978, ở TP.HCM) và Trần Hồng Tiến cùng nhau thành lập nhiều công ty để mua lại các khoản nợ xấu của Công ty Mirae Asset, sau đó tổ chức thu hồi nợ. Các khoản nợ xấu được các bị can mua lại với giá mua bằng 12 - 15% giá trị tổng nợ.
Lực lượng chức năng xác định, từ tháng 7/2018 - 8/2022, nhóm của Thống và Công ty Mirae Asset đã ký thỏa thuận mua lại 238.160 hợp đồng vay của các khách hàng cá nhân với tổng giá trị hơn 3.555 tỷ đồng. Trong số đó, công ty đã đòi được hơn 571 tỷ đồng.
Sau khi có thông tin khách hàng và các thông tin khoản nợ từ Công ty Mirae Asset, bộ phận vận hành (Accout) cùng bộ phận kỹ thuật (IT) sẽ cập nhật các thông tin khoản vay của khách hàng vào hệ thống riêng của Công ty rồi phân chia vào từng tài khoản của nhân viên bộ phận thu hồi nợ để trực tiếp đòi nợ.
Các đối tượng đòi nợ bằng cách dùng nhiều số điện thoại khác nhau (sử dụng sim “rác”) liên tục gọi điện trong thời gian dài, nhắn tin chửi bới, đe dọa người thân, đồng nghiệp của con nợ để tạo sức ép. Nếu khách hàng không trả tiền, các đối tượng sẽ cắt ghép hình ảnh khách hàng, người thân của họ vào các hình ảnh đồi trụy, các thông tin không đúng sự thật.
Sau đó, các đối tượng tạo lập, dùng các tài khoản Facebook, Zalo ảo đăng tải, bình luận lên mạng xã hội nhằm bôi nhọ danh dự của người vay.
Hàng tháng, công ty của Thống và Tiến sẽ cấp cho mỗi nhân viên thu hồi nợ từ 400 - 500 hợp đồng vay (gồm toàn bộ thông tin liên quan của khách hàng) để đòi nợ. Thậm chí, công ty còn ép doanh số đòi nợ cho các nhóm lao động. Nếu 2 tháng liên tiếp, nhân viên không đòi đủ số tiền theo quy định sẽ bị đuổi việc. Ngoài ra, để khuyến khích nhân viên thu hồi nợ, công ty sẽ có thưởng % theo khoản nợ đòi được.
Nhiều khách hàng đã đồng ý trả tiền trực tiếp hoặc chuyển khoản. Sau khi thu hồi được nợ, công ty sẽ ký thông báo kết thúc khoản nợ. Người nào bị cắt, ghép hình ảnh thì sau khi trả nợ sẽ được xóa toàn bộ các hình ảnh cắt, ghép trên hệ thống máy tính.
Ngày 20/2/2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.Hà Nội phối hợp với Cục Cảnh sát Hình sự, Bộ Công an kiểm tra trụ sở các công ty trên tại TP.HCM, đưa 103 đối tượng về trụ sở công an để điều tra làm rõ.
Cơ quan điều tra xác định được 26 người bị các đối tượng đe dọa, cưỡng đoạt tổng số tiền hơn 904 triệu đồng. Trong số những bị hại, có anh N.H.N. (sinh năm 1983, ở Hà Nội) vay của Công ty Mirea Asset 50 triệu đồng với lãi suất 5,25%/tháng, trả trong vòng 24 tháng, mỗi tháng trả hơn 3,7 triệu đồng. Anh N. trả được 12 tháng, đến tháng 6/2018, anh không trả được tiếp.
Tháng 4/2019, Công ty Mirea Asset bán khoản nợ của anh N. cho công ty của Tiến. Tháng 9/2022, nhân viên thu hồi nợ nhiều lần gọi điện cho anh N. với thái độ gay gắt. Thậm chí, nhân viên này còn gọi điện cho vợ anh N. yêu cầu trả nợ thay cho chồng, nếu không sẽ gây ảnh hưởng đến cuộc sống gia đình anh.
Chưa dừng lại ở đó, nhân viên đòi nợ còn gọi điện đến trường nơi con anh N. đang theo học, gọi cho cô chủ nhiệm và nhà trường thông báo mình là chủ nợ của anh N., yêu cầu anh N. có trách nhiệm trả tiền. Sau đó, trên Facebook của trường học liên tục nhận được những bình luận có nội dung xúc phạm nhà trường, xúc phạm giáo viên…
