Ngày 23/12, TAND TP.HCM mở phiên tòa sơ thẩm xét xử các bị cáo Lê Văn Anh (33 tuổi), Hà Duy Thắng (32 tuổi), Đinh Thị Mai Chi (31 tuổi), Trần Lê An Bình (32 tuổi), Trần Thanh Tâm (28 tuổi) cùng về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.
Được biết, vụ án có đến 726 người có quyền và nghĩa vụ liên quan nên Hội đồng xét xử không triệu tập mà đề nghị theo dõi thông tin diễn biến phiên xử trên cổng thông tin điện tử của TAND TP.HCM.
Bị hại trong vụ án là một công ty tài chính có trụ sở tại Quận 4. Đến nay, bị hại vẫn chưa thu hồi được 18,4 tỷ đồng. Phiên tòa dự kiến kết thúc vào ngày 25/12.
Cáo trạng xác định, từ tháng 7-10/2020, Lê Văn Anh và một số đồng phạm đã truy cập bất hợp pháp tài khoản đăng nhập của hệ thống F1 (Hệ thống nhập và lưu trữ dữ liệu hồ sơ vay của khách hàng) của công ty trên.
Trước đó, tháng 3/2019, bị cáo Lê Văn Anh làm việc cho Công ty OneClick, đảm nhận nhiệm vụ gọi điện thoại tư vấn cho khách hàng có nhu cầu vay, hỗ trợ khách làm thủ tục hồ sơ và gửi cho ngân hàng xét duyệt. Vì Công ty OneClick là cộng tác viên của nhiều ngân hàng chuyên hỗ trợ cho vay tín chấp nên thông qua quá trình làm việc, Văn Anh đã nắm rõ quy trình, thủ tục để ngân hàng xét duyệt hồ sơ vay tín chấp thông qua mạng internet.
Theo đó, khi đăng nhập vào hệ thống, bị cáo tiếp cận dữ liệu khách hàng từng có hồ sơ vay ở công ty tài chính, có lịch sử trả nợ tốt, đã ký hợp đồng điện tử, chờ được xét duyệt cấp hạn mức qua thẻ (tạm gọi là nhóm khách hàng A) và những khách hàng có hồ sơ không đủ điều kiện vay (nhóm khách hàng B). Bên cạnh đó, Lê Văn Anh cũng phát hiện lỗ hổng bảo mật của hệ thống là có thể thay đổi thông tin hồ sơ vay của hai nhóm khách hàng.
Từ đó, bị cáo nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền bằng cách chọn những khách hàng A và B có họ tên trùng nhau rồi đổi thông tin căn cước công dân, số điện thoại nhận mã OTP của nhóm khách A bằng thông tin của nhóm khách B trước thời điểm hệ thống phê duyệt hồ sơ.
Sau khi đổi thông tin khách vay, Lê Văn Anh cung cấp danh sách đã thay đổi và hướng dẫn các đồng phạm giả mạo nhân viên công ty tài chính, gọi điện thoại cho khách hàng thuộc nhóm B, với nội dung "một khoản vay của họ (trước đây) bị từ chối đã được phê duyệt". Nếu khách có nhu cầu vay sẽ được hỗ trợ giải ngân nhưng phải chịu phí từ 16% đến 19%.
Nếu khách đồng ý, nhóm của Văn Anh hướng dẫn khách giải ngân bằng cách rút tiền mặt trên hệ thống thông qua các điểm chi hộ của công ty tài chính. Khi khách đã rút tiền mặt thành công, nhóm bị cáo yêu cầu khách chuyển khoản tiền phí theo thỏa thuận trước đó.
Với thủ đoạn này, nhóm bị cáo đã thay đổi thông tin và giải ngân trái phép cho 856 khách hàng với 894 hồ sơ, gây thất thoát hơn 29 tỷ đồng. Đến ngày 29/12/2023, số tiền thu hồi được là hơn 10 tỷ đồng, tương ứng với 90 hồ sơ tất toán.
Hiện còn 804 hồ sơ chưa tất toán, với số tiền chưa thu hồi lên đến hơn 18 tỷ đồng.
Các bị cáo đã hưởng lợi bất chính 1,7 tỷ đồng. Trong đó, Lê Văn Anh chi cho Hà Duy Thắng 180 triệu đồng, Đinh Thị Mai Chi 130 triệu đồng, Trần Lê An Bình 49 triệu đồng và Trần Thanh Tâm 40 triệu đồng. Số tiền còn lại được dùng để trả lương nhân viên, thuê văn phòng và tiêu xài cá nhân.
Được biết, những khách hàng được giải ngân từ hành vi phạm tội của các bị cáo vì không thỏa thuận, bàn bạc, thống nhất với các bị cáo để chiếm đoạt tiền nên không bị truy cứu trách nhiệm.
