Hôm nay (19/4), Tòa án Nhân dân Cấp cao tại TP.HCM xét xử phúc thẩm vụ án thiếu trách nhiệm gây thiệt hại đến tài sản của Nhà nước, cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp liên quan đến bà Chu Thị Bình bị chiếm đoạt 245 tỷ đồng tiền gửi tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Xuất Nhập khẩu Việt Nam - Eximbank Chi nhánh TP.HCM.
HĐXX đã chấp nhận một phần kháng cáo của bà Bình, buộc nhà băng phải trả thêm 115 tỷ đồng tiền lãi phát sinh đến ngày 18/4/2019, ngoài số tiền gốc bà gửi nhà băng.
Trước phiên tòa sơ thẩm, ngân hàng đã tất toán cho bà Bình 3 sổ tiết kiệm trị giá 245 tỷ đồng nhưng giữ lại phần lãi phát sinh. Bà Bình là khách hàng của Eximbank, cũng như những khách hàng thông thường nên việc tòa cấp sơ thẩm áp dụng cách tính lãi không có kỳ hạn là không đúng. Từ đó, HĐXX chấp nhận kháng cáo của bà Bình buộc Eximbank trả cho bà Bình tiền lãi phát sinh đến ngày 18/4 là hơn 99 tỷ đồng và hơn 16 tỷ đồng tiền chậm trả lãi.
Về kháng cáo của bà Bình yêu cầu xem xét trách nhiệm của lãnh đạo ngân hàng, do cấp sơ thẩm không xem xét nên không thuộc thẩm quyền của tòa phúc thẩm. Tòa không chấp nhận kháng cáo của bà Bình trong việc yêu cầu truy cứu trách nhiệm hình sự với lãnh đạo Eximbank, vì không thuộc phạm vi xử lý vụ án. Không chấp nhận kháng cáo của Eximbank về việc yêu cầu xem xét trách nhiệm của bà Bình với thiệt hại xảy ra, do có lỗi ký khống trong một số giấy tờ, tạo điều kiện cho ông Lê Nguyễn Hưng, nguyên là phó Giám đốc Eximbank Chi nhánh Tp.HCM chiếm đoạt tiền của ngân hàng.
Trước đó, trong phần thẩm vấn người đại diện bà Chu Thị Bình đề nghị Tòa phúc thẩm xem xét phần gốc và lãi mà Eximbank thanh toán cho bà Bình. Cụ thể, việc tính lãi phải được tính theo lãi suất thông thường, căn cứ trên thông tin trên sổ tiết kiệm mà bà Bình đang giữ, có số tiền gửi, thời hạn gửi, tính đến ngày 18/8/2018 (ngày Eximbank tất toán gốc) với tổng số tiền là 103 tỷ đồng.
Trong khi đó theo tính toán của Eximbank là hơn 92 tỷ đồng, áp dụng mức lãi suất thấp nhất, tức lãi suất không kỳ hạn.
Phía bà Bình cũng yêu cầu Eximbank phải trả thêm lãi phạt. Khoản lãi phạt cho đến ngày 18/8/2018 trên 3 sổ tiết kiệm là hơn 16 tỷ đồng. Đại diện bà Bình nêu căn cứ pháp lý theo quy định ở Điều 466 Bộ Luật Dân sự 2015.
Bà Bình cũng kháng cáo đề nghị làm rõ trách nhiệm của các lãnh đạo ngân hàng Eximbank để xảy ra vụ việc ông Lê Nguyễn Hưng chiếm đoạt tiền gửi của bà tại ngân hàng này.
Theo cáo trạng, bà Bình gửi tiết kiệm tại Eximbank chi nhánh TP HCM hơn 245 tỷ đồng, kỳ hạn 12 tháng, lãi suất ghi trên sổ là 7,5% mỗi năm. Sau đó, bà và ông Lê Nguyễn Hưng thỏa thuận mức lãi suất là 8,5% mỗi năm. Ông Hưng cùng cấp dưới nhiều lần đến nhà khách hàng VIP thực hiện các khoản tất toán theo kỳ hạn.
Năm 2012, Hưng sử dụng hộ chiếu của người cô vợ để mở tài khoản cá nhân và thẻ Visa Debit tại Eximbank chi nhánh TP HCM, lập giấy ủy quyền giả. Sau đó, ông ta chỉ đạo Thủy cùng 5 nhân viên khác lập giấy ủy quyền, chứng từ rút và chi tiền mặt để làm giả hàng loạt hồ sơ rút tiền từ tài khoản chưa đến hạn tất toán, rồi gửi vào tài khoản đã đến hạn tất toán.
Tương tự, Hưng chiếm đoạt của hai khách hàng khác 19 tỷ đồng. Trong tổng số tiền lừa được, ông ta dùng 152 tỷ để mua 41.853 chỉ vàng SJC của Eximbank chi nhánh TP HCM, số còn lại rút ra tiêu xài cá nhân.
Thủy cùng đồng phạm được xác định là không thực hiện đúng quy định về trình tự thủ tục lập ủy quyền, chứng từ rút và chi tiền mặt, tạo điều kiện cho Hưng chiếm đoạt tiền của nhà băng.
Tháng 11/2018, TAND TP HCM xử sơ thẩm tuyên buộc Eximbank phải trả cho bà Bình 245 tỷ đồng cùng lãi suất không kỳ hạn của khoản tiết kiệm này.
HĐXX tuyên phạt Thủy 4 năm 6 tháng tù về tội Thiếu trách nhiệm gây thiệt hại đến tài sản của Nhà nước, cơ quan, tổ chức, doanh nghiệp. Cùng tội danh, 5 đồng phạm của Thuỷ lĩnh 2-3 năm tù nhưng cho hưởng án treo.
Sau khi biết thông tin Eximbank có kháng cáo về phần dân sự, bà Bình đã đến ngân hàng rút toàn bộ 245 tỷ đồng tiền gốc, đồng thời gửi đơn kháng cáo yêu cầu Eximbank trả lãi suất phát sinh và lãi chậm trả theo kỳ hạn.
