Mới đây, Viện Kiểm sát nhân dân tối cao vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Lã Quang Bình (sinh năm 1979, Chủ tịch HĐQT Công ty ECPAY) cùng 35 người khác về tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng, Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự, Đưa hối lộ, Nhận hối lộ.
Theo cáo buộc, để có tiền trả nợ khoản vay 1.000 tỷ đồng của Công ty ECPAY tại ngân hàng, chi trả cho các hoạt động khác của công ty và trả nợ các cá nhân, tổ chức tín dụng khác, được sự đồng ý của ông Đào Hoàng Thắng (sinh năm 1974, cựu Giám đốc Chi nhánh một ngân hàng) cùng sự hướng dẫn của Phạm Như Hà (sinh năm 1974, cựu Phó Giám đốc Chi nhánh một ngân hàng), Nguyễn Thành Nhân (cán bộ ngân hàng), Vương Thị Bích Ngọc (cán bộ ngân hàng), từ tháng 5/2021- 2/2023, ông Lã Quang Bình đã sử dụng 68 công ty để lập khống hồ sơ vay vốn, giải ngân, gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 948,7 tỷ đồng.
Để có tiền cho Lã Quang Bình vay lãi nặng, thu lợi bất chính và sử dụng vào mục đích cá nhân, Phạm Như Hà cùng Vương Thị Bích Ngọc đã móc nối với Nguyễn Hoài Anh để sử dụng 2 công ty của Nguyễn Hoài Anh lập khống hồ sơ vay vốn, giải ngân, gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 137,5 tỷ đồng. Tổng số tiền ngân hàng này bị thiệt hại là hơn 1.086 tỷ đồng.
Theo đó, Đào Hoàng Thắng biết các công ty của Lã Quang Bình không đủ điều kiện để được ngân hàng tiếp tục cấp tín dụng nhưng Thắng vẫn ủy quyền cho Phạm Như Hà phê duyệt cấp tín dụng, giải ngân cho nhóm công ty của Lã Quang Bình trái quy định. Hậu quả, các khoản vay của Lã Quang Bình đều bị quá hạn trả nợ và không có khả năng thanh toán.
Tại thời điểm khởi tố vụ án, tổng dư nợ của 64 công ty do Lã Quang Bình quản lý là gần 2.190 tỷ đồng. Trong đó, 41 công ty không có tài sản đảm bảo, gây thiệt hại cho ngân hàng hơn 948,7 tỷ đồng.
Ngoài sai phạm trên, Lã Quang Bình và Lã Thị Phương Liên (sinh năm 1982, là em gái Lã Quang Bình) còn hối lộ 200.000 cổ phiếu EIN (tương đương khoảng 2 tỷ đồng tại thời điểm nhận cổ phiếu) cho Đào Hoàng Thắng để chỉ đạo, đôn đốc Phạm Như Hà cùng các cán bộ ngân hàng cấp tín dụng, giải ngân trái quy định cho Công ty Thịnh Phát của Lã Quang Bình.
Còn đối với bị can Phạm Như Hà, mặc dù biết rõ 64 công ty của Lã Quang Bình và 2 công ty của Nguyễn Hoài Anh đều không hoạt động kinh doanh theo Luật Doanh nghiệp, không có khả năng tài chính để trả nợ, vốn vay sử dụng sai mục đích nhưng vẫn bàn bạc, thống nhất với Lã Quang Bình, Nguyễn Hoài Anh và chỉ đạo Nguyễn Thành Nhân (cựu Trưởng phòng Phòng khách hàng), Vương Thị Bích Ngọc và Nguyễn Đắc Hiếu (cựu Phó Trưởng phòng Phòng khách hàng doanh nghiệp) phối hợp với các nhân viên của Lã Quang Bình, Nguyễn Hoài Anh lập khống hồ sơ vay vốn, hồ sơ giải ngân, hợp thức các thủ tục thẩm định khoản vay rồi đề xuất, phê duyệt cấp tín dụng, giải ngân trái quy định.
Như vậy, tổng dư nợ của 66 công ty tại ngân hàng là hơn 2.386 tỷ đồng. Trong đó, 25 công ty có tài sản bảo đảm, 41 công ty không có tài sản bảo đảm. Đối chiếu giữa tổng dư nợ và tổng giá trị tài sản thế chấp đã được định giá, ngân hàng bị thiệt hại hơn 1.086 tỷ đồng.
Ngoài hành vi trên, Phạm Như Hà cùng Vương Thị Bích Ngọc còn móc nối với Phạm Quang Tạo cho Lã Quang Bình vay nhiều lần với tổng số tiền 215 tỷ đồng, lãi suất từ 0,3%/ngày đến 0,45%/ngày, tương đương 109,5%/năm đến 164,25%/năm, cao hơn gấp 5,4 lần đến 8,2 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính số tiền hơn 35,9 tỷ đồng.
Chưa dừng lại ở đó, Phạm Như Hà và Vương Thị Bích Ngọc còn móc nối với Nguyễn Hoài Anh để cho Lã Quang Bình vay 120 tỷ đồng với lãi suất 0,4/ngày, tương đương 146%/năm, cao gấp 7,3 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính số tiền hơn 8,2 tỷ đồng; cho Nguyễn Hoài Anh vay 15 tỷ đồng với lãi suất 0,4%/ngày, tương đương 146%/năm, gấp 7,3 lần mức lãi suất cao nhất, theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính số tiền hơn 2,4 tỷ đồng.
