Ngày 31/12/2024, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư 62/2024/TT-NHNN quy định điều kiện, hồ sơ, thủ tục chấp thuận việc tổ chức lại ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 17/2/2025.
Theo khoản 7 Điều 3 Thông tư 62/2024/TT-NHNN, tổ chức tín dụng sau tổ chức lại là tổ chức tín dụng sau sáp nhập, tổ chức tín dụng hợp nhất, tổ chức tín dụng chuyển đổi hình thức pháp lý, tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi loại hình.
Bên cạnh đó, tại Điều 4 Thông tư này quy định về các trường hợp tổ chức lại tổ chức tín dụng như sau:
- Các trường hợp sáp nhập tổ chức tín dụng: Ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng sáp nhập vào một ngân hàng thương mại; Tổ chức tín dụng phi ngân hàng sáp nhập vào một tổ chức tín dụng phi ngân hàng.
- Các trường hợp hợp nhất tổ chức tín dụng: Ngân hàng thương mại hợp nhất ngân hàng thương mại thành một ngân hàng thương mại; Ngân hàng thương mại hợp nhất tổ chức tín dụng phi ngân hàng thành một ngân hàng thương mại; Tổ chức tín dụng phi ngân hàng hợp nhất tổ chức tín dụng phi ngân hàng thành một tổ chức tín dụng phi ngân hàng.
- Các trường hợp chuyển đổi hình thức pháp lý tổ chức tín dụng: Ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi từ công ty trách nhiệm hữu hạn thành công ty cổ phần và ngược lại; Ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi từ công ty trách nhiệm hữu hạn một thành viên thành công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên và ngược lại.
- Các trường hợp chuyển đổi loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng: Công ty tài chính tổng hợp chuyển đổi thành công ty tài chính chuyên ngành; Công ty tài chính chuyên ngành chuyển đổi thành công ty tài chính tổng hợp.
Căn cứ Điều 5 Thông tư 62/2024/TT-NHNN quy định về nguyên tắc lập và gửi hồ sơ:
Hồ sơ đề nghị chấp thuận tổ chức lại tổ chức tín dụng được lập 1 bộ bằng tiếng Việt và gửi về Ngân hàng Nhà nước theo một trong những hình thức: Nộp trực tiếp tại Bộ phận một cửa của Ngân hàng Nhà nước; Gửi qua dịch vụ bưu chính.
Các tài liệu bằng tiếng Việt được nộp phải là bản sao được cấp từ sổ gốc hoặc bản sao có chứng thực hoặc bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu; trong trường hợp người nộp hồ sơ nộp bản sao kèm xuất trình bản chính để đối chiếu, người đối chiếu có trách nhiệm xác nhận tính chính xác của bản sao so với bản chính.
Thành phần hồ sơ của nước ngoài phải được hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định của pháp luật Việt Nam, trừ trường hợp được miễn hợp pháp hóa lãnh sự theo quy định của pháp luật về hợp pháp hóa lãnh sự, và dịch ra tiếng Việt. Các bản dịch từ tiếng nước ngoài ra tiếng Việt phải được công chứng bản dịch hoặc chứng thực chữ ký của người dịch theo quy định của pháp luật
Hồ sơ đề nghị phải do người đại diện theo pháp luật hoặc người đại diện theo ủy quyền (sau đây gọi là người đại diện hợp pháp) ký. Trường hợp ký theo ủy quyền, hồ sơ phải có văn bản ủy quyền được lập phù hợp với quy định của pháp luật.
Trong mỗi bộ hồ sơ phải có danh mục tài liệu.
Về hoạt động của tổ chức tín dụng sau tổ chức lại được quy định tại Điều 6 Thông tư 62/2024/TT-NHNN:
- Hoạt động của tổ chức tín dụng sau tổ chức lại phải phù hợp với hoạt động của từng loại hình tổ chức tín dụng sau tổ chức lại theo quy định của pháp luật.
- Hoạt động của tổ chức tín dụng sau sáp nhập là các hoạt động của tổ chức tín dụng nhận sáp nhập. Tổ chức tín dụng sau sáp nhập được bổ sung hoạt động của tổ chức tín dụng bị sáp nhập nếu đáp ứng đủ các điều kiện hoạt động theo quy định của pháp luật.
- Hoạt động của tổ chức tín dụng hợp nhất là các hoạt động của các tổ chức tín dụng bị hợp nhất nếu tổ chức tín dụng hợp nhất đáp ứng đủ các điều kiện hoạt động theo quy định của pháp luật.
- Hoạt động của tổ chức tín dụng chuyển đổi hình thức pháp lý là các hoạt động của tổ chức tín dụng được chuyển đổi hình thức pháp lý.
- Tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi loại hình được sửa đổi, bổ sung nội dung hoạt động phù hợp với loại hình tổ chức tín dụng phi ngân hàng chuyển đổi loại hình theo quy định của pháp luật có liên quan.
